写于 2018-12-04 06:02:13| 永利娱乐场下载| 永利娱乐

记录显示瑞银如何驱使不情愿的经纪人出售高风险的波多黎各基金

(路透社) - 2011年4月,在他们的价格下跌两年前,瑞银波多黎各机构出售的一大批债券基金似乎对其经纪人进行了风险投资,以至于他们拒绝向客户推销他们的疑虑

知情人士表示,当公司要求一群经纪人为什么不出售更多的基金股票时,他们提出了22个理由的清单

基于他们自己的观点和客户的反馈,包括指控资金流动性低,杠杆率过高,供过于求和不稳定,他们担心,部分原因是许多资金被波多黎各政府及相关实体的债务所累

那是由瑞银承保的,人们说他们的意见对于瑞银集团旗下波士顿瑞银金融服务公司董事长米格尔·费雷尔来说是不可接受的

那年6月2日,他告诉我根据路透社评论的录音记录,在圣胡安Golden Mile银行区的办公室举行的公司经纪人,他们不得不改变他们的心态或离开“你需要再次关注我们基金的吸引力的好处并且停止这个没有产品的废话 - 因为如果没有产品,就回家,找一份新工作!“Ferrer可以听到用西班牙语告诉他们录音,这是由一位参加Ferrer的人强调的经纪人在他们的客户账户中有近10亿美元的现金,但没有产生佣金

他说该团队的产量下降了“40%”(现在瑞银对这一数字的评价接近10%), “整体而言,我们做得非常糟糕”,经纪人声称没有可出售的产品是“胡说八道”这一记录有助于加强向美国金融业监管局提交的仲裁申请

数百名投资者向瑞银寻求超过9亿美元的赔偿金,代表一些投资者的芝加哥律师安德鲁•斯托尔特曼表示

这些指控是基于指控瑞银波多黎各向基金提供高收益和税收优惠给客户,但并没有告诉他们投资的风险性质,根据斯托尔特曼的说法,瑞银也将自己的经济利益置于客户之前,将客户转向包含瑞银承销债券的基金,他表示,该银行表示不会就未决诉讼A发表评论

瑞银(UBS)纽约发言人Karina Byrne表示,该公司相信他们出售的资金是一项合理的投资,过去为投资者提供了强劲的回报以及税收优惠UBS已经提供了记录的关键部分,被拒绝了确认他们的真实性或说是否通过他的律师审查了他们费雷尔为路透社提供了他自己的英文翻译记录他对录音的评论

在过去20年的不同时期,瑞银基金为某些投资者提供了具有吸引力的投资机会的声明“但是,正如我在销售会议期间和之后提醒财务顾问一样,每个财务顾问都应该并且由每个财务顾问来决定

仅推荐那些适合其个人客户需求的金融产品,“费瑞尔去年7月离开瑞银,进行重组

有些基金在2011年3月至2013年10月期间损失了一半到近三分之二的价值,并且自从确定以来,一些拥有AAA级债务的基金,如房利美抵押债券,现在比2011年3月更高

仲裁的投资者包括88岁的寡妇Mabel Ladicani和她的女儿VanessaHernandéz声称,2011年10月,瑞银经纪人安东尼奥·洛佩兹将他们投资的大部分资产达到AAA级波多黎各债券的资金转换为瑞银等风险较高的债务基金之一

销售Ladicani,她在圣胡安经营一家面料店,她说她不记得同意改变她的投资在2013年中期的两个月内从之前的40万美元下降了一半以上,减少到196,500美元

总部位于休斯顿的律师塞缪尔·爱德华兹·拉迪卡尼(Samuel Edwards Ladicani)也从瑞银(UBS)贷款购买房产,并以基金份额作为抵押品,她表示,这笔亏损终止了她退休的希望“我无法入睡 - 它会改变你的生活,”她说

我每天都在商店里工作,瑞银拒绝讨论Ladicani,案件Lopez没有回复征求意见的评论Ferrer的评论可能成为涉及美国证券交易委员会提交的基金的两起举报投诉的证据,知情人士表示美国证券交易委员会发言人拒绝评论路透社去年6月的报道称联邦调查局正在调查一些指控,称一些瑞银波多黎各客户被不正当地指示从另一家瑞银集团借钱购买该基金股票尚不清楚该调查是否还在继续FBI发言人拒绝评论许多资金高度集中在加勒比海岛屿,政府和相关实体的债务上但是,当他们已经担心波多黎各的规模,债务负担以及它的弱点时,它们就被出售了

经济债务状况进一步恶化,因为该岛的人均公共债务超过任何美国及其国家政府雇员的养老基金资金严重不足一位在2011年会议上发言的高级经纪人拉蒙·阿尔蒙特告诉经纪人,波多黎各,财政和信贷状况已经奇迹般地变得更好,而且该公司必须停止,“恐惧,恐慌的代理人,根据记录当时,岛上有一些适度的改善,包括波多黎各的升级,标准普尔的信用评级,虽然提货没有,最后一个阿尔蒙特,他的录音声音是由出席会议的另一个人发现的,可以在录像带上听到说经纪人试图劝阻那些想出售基金份额的人阿蒙蒙特很重要,阿尔蒙特仍在为瑞银工作,在一份声明中说,这些资金对于银行,客户来说是非常好的产品

在会议召开时,费雷尔和瑞银波多黎各是美国证券交易委员会早些时候对其进行调查的主题

2008-2009同一组基金的战术2012年,瑞银支付了2.66亿美元的罚款,以解决在其客户满足之前从自己的资产负债表中卸下基金份额的指控,卖出订单该银行既未承认也未否认指控费雷尔和另一位瑞银高管卡洛斯·奥尔蒂斯(Carlos Ortiz)为此案辩解,他们后来被美国证券交易委员会行政法官在2013年清除了不法行为

法官发现他们没有误导客户或从事欺诈行为,并且还表示美国证券交易委员会没有充分事件的证据部分瑞银并未寻求修改先前的和解,发言人称Rodrigo Campos和Edward Krudy的补充报道